Инвестирование в недвижимость – это актуальный способ вложить свои деньги и позволить им работать на вас. Многие люди мечтают о том, чтобы стать владельцами квартир, домов или коммерческих помещений. Но с чего начать?

В этой статье мы расскажем о разных видах инвестирования. Вы узнаете, как выбрать подходящий объект, какие риски могут возникнуть и как сделать так, чтобы ваши инвестиции приносили только прибыль, а не огорчения. Давайте разбираться вместе!

Но перед этим приглашаем вас подписаться на наш официальный телеграм-канал ИпoтeкaPRO | Этaжи. С нами вы всегда будете в курсе событий и новостей в мире недвижимости и ипотеки.

Кaк нaчaть инвecтиpoвaть

Инвестирование в недвижимость требует времени и усилий, но при правильном подходе оно может стать отличным источником дохода. Причем, стартовый капитал может быть даже минимальным, совсем не обязательно копить миллионы, прежде чем начать на них зарабатывать.

Алгоритм для старта инвестирования выглядит примерно так:

Определите свои цели. Это первое, что стоит сделать перед инвестированием. Важно продумать заранее, зачем вы хотите инвестировать в недвижимость. Это может быть получение пассивного дохода, увеличение капитала или создание портфеля для будущей продажи.
Изучите рынок. Присмотритесь к рынку недвижимости в тех регионах, где выше возможная доходность. Узнайте, какие районы растут в цене, где есть спрос на аренду и какие типы недвижимости популярны.
Просчитайте бюджет. Решите, сколько денег вы готовы вложить на первом этапе. Учитывайте не только стоимость покупки квартиры, но и дополнительные расходы. Например, налоги, страховка, ремонт и многое другое.
Определитесь с типом недвижимости. Это может быть квартира, дом, коммерческая недвижимость или земельный участок с учетом его назначения. Каждый тип имеет свои особенности и риски. Для начала было бы хорошо узнать о каждом из них побольше. Мы поговорим о трендах немного позднее.
Изучайте подходящие объекты недвижимости. Самостоятельно просматривайте объявления на сайтах недвижимости, общайтесь с риелторами. Особое внимание обратите на состояние объектов и их расположение.
Проведите анализ. Оцените потенциальную доходность объекта. Рассчитайте, сколько вы сможете зарабатывать на аренде и как быстро окупятся ваши вложения.
Приобретите недвижимость. Совместно со специалистом по недвижимости проведите сделку. В этой задаче могут помочь риелторы компании «Этажи».
Получайте доход. В зависимости от выбранного вами пути развития инвестиций, управляйте приобретенной недвижимостью и получайте прибыль. Также следите за изменениями на рынке недвижимости и вовремя перестраивайте стратегию, чтобы всегда оказываться в плюсе.

{{ виджет-сайта="потребность" операция="купить" недвижимость="вся жилая" }}

Тренды в 2026 году

Рассмотрим, какие тренды существуют сейчас и рассмотрим варианты долгосрочного и краткосрочного дохода:

Квартира. Идеально для долгосрочного дохода – при аренде квартиры больше можно заработать на посуточной аренде, но нужно чаще заниматься обслуживанием, продвижением объекта и даже дизайном. Для краткосрочного тоже есть вариант – это покупка дешевого варианта, его улучшение и перепродажа по более высокой цене.
Дом. Для долгосрочного дохода – сдача дома или дачи в найм тоже может быть выгодной, но тут нужно учитывать доступность подъездных путей в различное время года, чтобы не получить длительного простоя. Для краткосрочного дохода можно сделать так – покупка дешевого варианта с возможностью улучшения и благоустройства, либо при ожидании улучшений инфраструктуры, которая может повысит стоимость жилья.
Коммерческая недвижимость. Такая недвижимость для сдачи в аренду требует анализа востребованности в данной локации, а также портрет арендатора и его сферу занятости, анализ стоимости сдачи или возможность роста цены по каким-то другим моментом. Например, сейчас аренда не высокая, но рядом строится ЖК, тогда и место станет более проходимым и востребованным.
Земельный участок. Покупка земельного участка тоже может иметь перспективу. Например, ценность участка может вырасти в зависимости от вида разрешенного использования. Например, если есть возможность сменить ВРИ на ИЖС, то ценность повысится. В каких-то вариантах выгоднее перевести участок под коммерческое назначение и тогда его приобретут под магазин или гостиницу по более высокой цене.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Плюсы:

в большинстве случаев объекты будут ликвидными – их легко купить и продать;
аренда сможет принести дополнительный заработок;
сейчас на рынке большое разнообразие квартир, домов, участков и коммерческих помещений;
покупка недвижимости для инвестиций возможна даже в ипотеку;
инвестиции в недвижимость особенно актуальны на долгих дистанциях от 10 лет. Если вы проживаете в хороших условиях и уже сейчас имеете хороший уровень жизнь, инвестиции будут хорошим вложением средств надолго.

{{ виджет-сайта="ипотека" цель-кредита="любая" соц-программа="не важно" мат-капитал="не важно" }}

Минусы:

потребуются дополнительные расходы в виде коммунальных платежей и периодического ремонта;
возможность снижения спроса или цены на конкретную недвижимость, в зависимости от разных внешних факторов (от экономического до эпидемиологического).

Принципы инвестирования в недвижимость: риски, диверсификация, сроки

У инвестирования в недвижимость существует три самых важных параметра, которые известны всем опытным инвесторами. Они работают независимо от целей инвестирования, будь то аренда или дальнейшая продажа.

К этим параметрам относятся:

диверсификация;
риски;
сроки.

Рассмотрим каждый из них более детально.

Диверсифицируйте

Диверсификация – это стратегия, при которой происходит распределение ресурсов. Такой подход позволяет меньше рисковать и продолжать получать прибыль от инвестиций даже в нестабильные периоды.

Мы советуем выбирать для инвестирования не только одну недвижимость. Бесспорно, это отличный инструмент, проверенный тысячами инвесторов. Особенно, когда объект находится в хорошей локации и привлекает внимание у многих покупателей/арендаторов.

Но гораздо эффективнее и безопаснее, если вы будете использовать разные способы инвестирования – депозиты, облигации, драгоценные металлы, акции компаний и т.д. Более подробно о вложениях в эти виды инвестиций мы писали здесь.

Считайте риски

Важно понимать, что страховка в случае инвестиций – достаточная гарантия защиты при любых форс-мажорах.

Всего за несколько тысяч рублей в год вы сможете спать спокойно и знать, что в ряде случаев (пожар, затопление, кража и т.д.) вы окажетесь защищены от финансовых потерь.

Сейчас даже существует полис “Рантье”, который покрывает недостаточность арендной платы, порчу мебели или кражу вещей квартиросъемщиком, который избежал компенсации.

Планируйте заранее

Получить прибыль от недвижимости можно за пару месяцев только в случаях, когда она была приобретена для ремонта и перепродажи.

В других вариантах обычно горизонт планирования с инвестициями в объекты недвижимости обычно составляет минимум 5 лет, в идеале – больше 10 лет.

Поэтому так важно заранее просчитать на годы вперед вашу стратегию и финансы.

Самое главное при выборе недвижимости для инвестиций

Параметров для выбора недвижимости достаточно много. Но основными из них являются:

локация объекта недвижимости;
перспективы развития района;
ликвидность объекта.

Эти аспекты необходимо изучить до начала инвестирования, чтобы не потерять свои средства.

Вариантов инвестирования сейчас очень много. Например, в REIT, 3ПИФ, акции, облигации и т.д. Рассмотрим вышеперечисленные способы немного подробнее.

Инвестиции в REIT

Oпиcaниe инcтpyмeнта

Аббревиатура REIT расшифровывается как Real Estate Investment Trust. Это управляющая компания для инвестиций. Или другими словами – фонд коллективных инвестиций. Таких на рынке достаточно много.

Так вот, компания получает средства от инвесторов, вкладывает их в недвижимость (торговые центры, вышки, склады и т.д.), получает прибыль и распределяет доход пропорционально доле каждого участника фонда.

Плюсы и минусы инвecтиpoвaния в REIT

Плюсы:

начать инвестировать не сложно, можно с помощью брокера купить акции выбранного вами фонда;
нет надобности копить средства для инвестирования – существуют недорогие акции даже за 50 долларов;
всеми важными управляющими задачами по приобретенной недвижимости занимается фонд, инвесторы не участвуют в процессе ремонта и т.д.;
это хороший пассивный доход, поскольку фонд ежемесячно отчисляет вам дивиденды.

Минусы:

как и во многих инвестициях, существуют определенные риски, особенно в сложной политической ситуации. В частности, доступ к части фондов может быть закрыть из-за санкций.

Инвecтиции в 3ПИФ

Востребованной альтернативой REIT сейчас является 3ПИФ. Это закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости.

Oпиcaниe инcтpyмeнта

Суть у них такая же как у REIT, но они работают уже в рамках законодательства нашей страны.

Инвесторы приобретают паи (доли инвесторов в фонде) – ценные бумаги, подтверждающие право инвестора на долю в компании.

А управляющая компания вкладывают полученные финансовые средства в разного рода недвижимость и распределяют доход от аренды или перепродажи между вкладчиками.

Плюсы и минусы инвecтиpoвaния в 3ПИФ недвижимости

Плюсы:

возможность вложить средства с меньшими рисками, чем при самостоятельной покупке недвижимости;
регулярный доход, учитывающий инфляцию;
вариант подходит даже для начинающих инвестором с небольшим капиталом в несколько тысяч рублей.

Минусы:

при падении курса рубля паи могут резко упасть в цене;
в основном, паи можно приобретать только на этапе формирования фонда, дальше только перепродажа;
фонды зачастую берут высокую комиссию за управление недвижимостью;
доходность может резко падать из-за форс-мажорных ситуаций на рынке инвестиций или, например, неграмотных действий управляющей компании;
инвестиции доступны не всем и не всегда – например, для покупки некоторых фондов может потребоваться статус квалифицированного инвестора.

Инвестиции в акции и облигации

Еще несколько доступных способов инвестирования – это акции и облигации.

Описание инcтpyмeнта

Основное отличие акций от облигаций в том, что акция – это доля в компании, которая дает право на часть ее прибыли, так называемые дивиденды. Акции не имеют срока действия, но связаны с серьезными рисками и возможностью получить больше прибыли.

В свою очередь, облигация – это долговая расписка, которая обещает вернуть деньги с процентами через определенный срок. Облигации имеют фиксированный срок и предсказуемый доход, поэтому они менее рискованные и помогают сохранить капитал.

Плюсы и минусы инвecтиpoвaния в акции и облигации

Плюсы:

комфортная цена для старта инвестирования – от нескольких сотен рублей за одну акцию;
акции и облигации компаний, связанных с недвижимостью, обладают высокой ликвидностью – вы легко сможете как купить их, так и продать;
вы будете получать дивиденды в ранее озвученные сроки – как правило, 1-2 раза в год.

Минусы:

зачастую бывает сложно спрогнозировать падение стоимости, соответственно, существуют риски потерять прибыль;
важно серьезно подойти к выбору компании для инвестирования – детально изучить их деятельность, прибыльность и т.д. Ошибка при выборе компании может также привести к падению прибыли.

4 cпocoбa нeдopoгиx инвecтиций в нeдвижимocть

На Московской и Санкт-Петербургской бирже можно купить акции крупных предприятий*:

Группы компаний “Пик” – от 466 рублей.
“Эталон Групп” – от 41 рубля.
Группы компаний “Самолет” – от 998 рублей.
Группы ЛСР – от 698 рублей.

*Цены актуальны на момент написания текста.

А за подбором подходящей для инвестиций недвижимости вы всегда можете обратиться к специалистам компании «Этaжи». Бесплатная консультация доступна для вас через сайт etagi.com.

{{ виджет-сайта="потребность" операция="купить" недвижимость="любая" }}